Comparador de los mejores préstamos online en 2023
¿Estás buscando los mejores préstamos personales en línea? ¡Aquí encontrarás todo lo que necesitas! Nuestro comparador especializado te ayuda a descubrir el préstamo online perfecto para lo que necesitas y de manera eficiente. Compara los beneficios, las condiciones, los tipos de interés, los plazos y mucho más para encontrar el préstamo que sea adecuado para ti. No te pierdas los mejores tipos de interés y condiciones disponibles cada préstamo que te recomendamos a continuación.
¿Qué es un préstamo personal y qué necesito para obtenerlo?
Se le puede catalogar como uno de los productos financieros que ofrecen los prestamistas privados y la banca tradicional. Los créditos personales pueden ser usados según quiera el prestatario, desde cubrir una necesidad, hasta darse un lujo. Pueden servir para adquirir un bien, invertir en un emprendimiento o hacer un viaje en familia.
Es por ello que el préstamo personal es uno de los productos financieros más usados tradicionalmente. Existen varios motivos por lo que es así. Primero, es de los créditos más grandes que pueden adquirir los usuarios. Además, otra de las razones por las que se suelen usar los préstamos personales es por su bajo interés.
Antes de continuar hablando más en profundidad del préstamo personal, sería útil explicar algunos aspectos importantes de estos productos para eliminar dudas básicas. Los cuales mencionaremos a continuación:
- El capital es la cantidad de dinero que se pide como préstamo.
- El interés es lo que se paga adicional al préstamo, por utilizar el capital durante un periodo determinado.
- El plazo es la cantidad de meses o años acordados para devolver el crédito.
- La comisión es el gasto adicional que pagarás al contratar un préstamo online.
Si estás buscando un préstamo personal, es probable que quieras saber cuáles son las condiciones necesarias para obtenerlo. Hoy en día, hay muchos tipos de créditos personales disponibles, así que es importante que sepas cuál es el mejor préstamo para ti.
Requisitos de los préstamos personales
¿Necesitas un préstamo personal rápidamente? Uno de los primeros pasos que debes cumplir es contar con los requisitos exigidos. Las condiciones que te exigirán las prestamistas puede variar, de acuerdo al tipo de crédito que solicites, o también acorde a la cuantía. No obstante, generalmente, los requisitos más repetidos entre las entidades financieras online son los siguientes:
- Tener la edad comprendida entre 18 a 65 años.
- Residir en España.
- Tener cuenta bancaria, teléfono móvil y correo electrónico activos.
- Tener ingresos mensuales estables y comprobables, suficientes para cubrir los pagos.
- En caso que tengas deudas, deben ser de importes bajos. Será un inconveniente a la hora de la aprobación del préstamo si las tienes por cantidades altas.
- No tener deudas por impagos. Aunque depende del tipo de deuda, puesto que puedes obtener préstamo estando en ASNEF. Consulta la amplia lista de entidades que otorgan microcréditos con ASNEF.
Documentación necesaria para solicitar un préstamo personal
Si estás considerando solicitar un préstamo personal, es importante que sepas qué documentación necesitas para presentar tu solicitud. Por esta razón, te detallamos sobre cuáles documentos son esenciales.
- Tener vigente documento de identidad DNI o NIE (en caso de ser extranjero).
- Justificante de ingresos o nómina, puede ser contrato laboral activo o las tres últimas nóminas.
- Si eres pensionado o jubilado, constancia de pensión.
- Declaración del impuesto sobre la renta (IRPF).
- En caso que sea una financiación de importe alto, tienes que presentar un justificante de tu finalidad con el préstamo.
Ya conoces lo que necesitas para pedir un préstamo personal, así que es hora de solicitarlo. Solo recuerda no actuar de forma precipitada y toma en cuenta tu situación actual antes de pedir dinero online. Estudia la oferta que más llame tu atención y considera tu presupuesto.
Para mayor seguridad con respecto a la oferta que has elegido, utiliza un simulador de préstamos online. De esta manera, quedará más que claro la situación de tu contrato. De tal manera, puedes comenzar por el monto del interés mensual a fin de calcular la cantidad total a reembolsar por el préstamo. Por lo tanto, te sugerimos que realices una comparativa y consultes nuestra lista con los mejores préstamos personales.
¿Cuáles son los tipos de préstamos y para qué sirven?
Los préstamos sirven para obtener dinero hoy y devolverlo (más intereses) en un futuro. Sirven para diversos fines y hay distintas razones por la cual son solicitados. Independiente de ello, existen muchas ofertas en el mercado, diseñadas para ayudarte a solventar tus problemas.
En internet puedes encontrar algunas ofertas que atienden casos puntuales. Si buscas un producto financiero, es vital conocer qué opción te puede resultar más favorable. A continuación, conoce algunos de los principales:
Préstamos personales
Los préstamos personales son un tipo de financiación que permite obtener dinero rápido, ya que no pasas por el proceso de solicitud tradicional. Estos créditos online representan una cantidad de dinero que te otorgan para hacer uso como tú elijas y sin dar explicaciones. Además, por lo general tienen plazos no más allá de un año.
Este tipo de créditos personales puede brindar la oportunidad de realizar todo tipo de desembolso, tales como:
- El cofinanciamiento para compras grandes en cuotas mensuales.
- Financiamientos para los gastos básicos del hogar.
- Créditos online rápidos para solventar imprevistos.
- Cancelar débitos pendientes y hasta financiaciones especiales.
Los préstamos online personales son muy fáciles de obtener y por lo general no requieren aval ni garantía. Si buscas un préstamo personal, es importante que separes el ruido de la verdad. Hay mucha información falsa en internet sobre préstamos personales, y a menudo es difícil saber cuál es el mejor para ti. Por fortuna hay comparadores de créditos online basados en investigaciones e información real y actualizada. Consulta el nuestro para que compares y te decidas por la mejor oferta.
Préstamos hipotecarios
Son una forma de financiación para la compra de una casa. El solicitante recibe el dinero necesario para comprar una vivienda. Luego, lo devuelve en los plazos establecidos, mediante el pago de intereses.
Debes saber que, a diferencia de otros créditos, el crédito hipotecario tiene garantías. Estas aplicarán tanto para la propiedad comprada con el dinero (el activo) como para uno mismo. Esto puede un efecto si no pagamos nuestras deudas (ya sea de una vez o mensualmente como exigen algunas hipotecas). Puesto que los bancos pueden quedarse con tu casa, así como con cualquier otro bien que poseas. Incluyendo futuras propiedades sobre las que también ofrecen garantías.
Si estás pensando en comprar tu primera casa o ampliar la que ya tienes, los créditos hipotecarios pueden ser de gran ayuda. Consulta en nuestro comparador de créditos online y elige el que mejor se adapte a tus necesidades.
Préstamos a plazos
Solicitar préstamos personales a plazos es una de las mejores maneras de conseguir financiamiento. Dado que te permite obtener el dinero que necesitas, y poder regresarlo en varias cuotas. Las características de este tipo de crédito pueden diferir, de acuerdo con diferentes variables. Por ejemplo, si requieres de una cuantía baja, entonces tendrás un menor periodo de reembolso. Mientras que, para montos elevados, podrás tener más tiempo para regresar el préstamo.
Sin embargo, todo debe quedar previamente establecido en el contrato inicial que el cliente firma con la entidad financiera. Asimismo, lo más importante al realizar esta solicitud es tomar en cuenta tu situación económica. Para así estar seguros de que podrás cumplir con todas las cuotas de forma responsable de los préstamos personales a plazos.
Préstamos empresariales
Los préstamos empresariales son diseñados específicamente para las empresas. Estos pueden ayudar a tu negocio a expandirse, comprar nuevos equipos o inventario. Además, puedes cubrir otros gastos relacionados con la empresa. Es importante investigar y comparar diferentes prestamistas para encontrar la mejor opción para tu compañía.
Si estás buscando financiación como empresario, querrás comprobar las opciones que tienes a tu disposición. Hay una gran variedad de prestamistas que ofrecen préstamos online específicamente para empresas. Por esta razón, es importante comparar las condiciones y encontrar la mejor oferta para tus necesidades. Ten en cuenta que estos tienen términos y condiciones diferentes de los préstamos personales. Así que revisa la letra pequeña antes de firmar nada. Y si no estás seguro de por dónde empezar, te ayudamos a encontrar la oferta adecuada para tu negocio.
Préstamos para autónomos
Si eres autónomo, contratista, trabajador por cuenta propia o tienes tu pequeña empresa, encontrar financiación puede ser difícil. Esto es porque algunos bancos y prestamistas suelen considerar a los autónomos como un riesgo demasiado alto. Sin embargo, existen numerosas entidades financieras privadas que si conceden préstamos de este tipo. Son fáciles de obtener, y no hay largos períodos de espera ni complicados trámites de los que preocuparse. Por lo que puedes estar tranquilo ya que si existen muchas opciones para financiarte.
Los préstamos para autónomos son una excelente manera de poner en marcha tu negocio. Estos pueden ayudarte a pagar el equipo, expandirte o incluso cubrir cualquier gasto inesperado. Siempre que tengas ingresos fijos que se puedan comprobar y la documentación requerida en orden, el proceso será rápido.
Préstamos al consumo
Los préstamos al consumo son una forma de financiar la compra de bienes o servicios. Se pueden pedir en tiendas, bancos u otros establecimientos financieros. Su objetivo es facilitar la adquisición de productos o servicios a los consumidores sin que tengan que hacer frente a grandes sumas de dinero.
Un préstamo online al consumo suele tener un interés fijo, lo cual permite planificar con mayor tranquilidad el presupuesto que deberás pagar. Es importante recordar que representan un compromiso serio. Asegúrate de leer detenidamente las condiciones antes de firmar. Y, sobre todo, pide prestado solo lo que puedas devolver cómodamente. Una planificación y un presupuesto cuidadoso puede ser una herramienta muy útil para financiar tus compras.
Préstamos para estudiantes
Los préstamos online para estudiantes son una excelente manera de ayudar a cubrir los costes de los estudios. Ofrecen plazos de amortización más flexibles y tipos de interés competitivos, lo que los convierte en una opción asequible para los prestatarios. Para ser elegible, debes estar inscrito en una escuela acreditada y cumplir con los requisitos.
Existen varias clases de préstamo online para estudios, como lo son los siguientes:
- Para matrículas universitarias.
- Para becas.
- Para postgrado o masters.
- Para estudios en el extranjero.
Ten en cuenta que hay diferentes tipos de préstamos online disponibles. Por lo que es importante que investigues y compares las alternativas antes de decidir cuál es el más adecuado para ti. Y no lo olvides ¡puedes consultar nuestro comparador antes de contraer cualquier tipo de deuda!
Microcréditos
Los microcréditos son también llamados micropréstamos. Estos son una excelente manera de que los autónomos obtengan la ayuda financiera que necesitan para iniciar y hacer crecer sus negocios. Se trata de pequeños créditos personales, normalmente inferiores a 1.000 euros. Estos pueden suponer una gran diferencia a la hora de ayudar a los empresarios a alcanzar sus objetivos.
Los microcréditos personales son perfectos para los propietarios de negocios que no pueden optar por uno tradicional. Debido a que no tienen garantías o una baja puntuación de créditos personales. Además, estos créditos online no conllevan gastos de solicitud ni tipos de interés: simplemente se devuelve lo que se pide prestado, más una pequeña comisión. Así pues, si quieres iniciar o ampliar tu negocio, los minicréditos pueden ser la solución perfecta.
Tarjetas de crédito
La tarjeta de crédito es una forma de pago que te permite comprar lo que quieras de acuerdo a un límite establecido. También con la ventaja de pagar al banco en cuotas. Esta herramienta financiera tiene la ventaja de la facilidad para adquirir cosas sin tener que llevar el dinero encima. Además de la posibilidad de obtener descuentos en algunos establecimientos. Asimismo, la seguridad de saber que, si hay algún problema con el producto comprado, puedes reclamarlo sin riesgo.
Es importante investigar y tener información completa de los distintos tipos de créditos online disponibles. Esto con la finalidad de conocer cuál es el que se adapta a lo que buscas. ¿Tienes alguna pregunta sobre qué tipo de financiación podría funcionar bien para tu situación? Escríbenos para guiarte en esta evaluación.
Diferencias entre préstamos y créditos
Los préstamos y créditos son dos productos financieros que a veces se confunden, pero en realidad son bastante diferentes.
Préstamo
Es un importe que se concede a una persona física o jurídica para un fin determinado. El prestatario debe cumplir los términos y condiciones establecidos en el acuerdo. Que pueden incluir el reembolso en un plazo predeterminado y/o el uso del activo como garantía.
Los préstamos personales son perfectos para financiar proyectos de gran envergadura. Puede ser para la compra de un coche o la realización de reformas en el hogar. Además, lo mejor es que puedes obtener la totalidad del dinero necesario de una sola vez.
Cabe destacar que tendrás que empezar a pagar desde el momento en que recibas el préstamo online. Por lo que tus pagos mensuales estarán fijados y acordados de antemano. Es por ello que sabrás exactamente cuánto vas a pagar en total.
Crédito
Los créditos personales son los montos establecidos por el banco o prestamistas privados. Existen dos tipos de créditos: revolving y a plazos. El revolving permite pedir prestado contra tu línea de crédito hasta un determinado límite. Mientras que los créditos personales a plazos requieren pagos mensuales fijos. Todo esto durante un periodo de tiempo hasta que el saldo se pague en su totalidad.
Los créditos online son ideales para tener un poco de dinero extra para gastar en lo que quieras. Las entidades de créditos habilitan una cantidad fija de dinero de la que puedes disponer cuando la necesites. Solo pagarás intereses por el dinero que utilices, no por toda la suma. La cantidad y la frecuencia con la que lo devolverás dependerán del monto y el tipo de financiación que tengas.
Los créditos personales son perfectos para las personas que necesitan un respiro financiero de vez en cuando. De manera que no es necesario cargar con montañas de deudas.
¿Cuáles son los tipos de intereses que se aplican a los préstamos personales?
Cuando solicitas préstamos personales existe un importe adicional a este; el cual, también tienes que pagar en el plazo acordado. Estos son los llamados intereses y son fijados a criterio de cada entidad principalmente en base al riesgo que representes.
Existen dos tipos de interés para los préstamos personales en España. A continuación, describiremos y definiremos cada uno de ellos.
Cuando pides préstamos personales, te cobran intereses por la cantidad que te prestan cada mes. Este importe puede parecer mucho dinero. Sin embargo, es importante recordar que la cantidad prestada más los intereses cambia con el tiempo. Al principio de este proceso, pagarás más en intereses, pero esta cantidad disminuirá gradualmente a medida que pagues puntualmente.
Ahora que sabes un poco más sobre los tipos de interés, puedes examinar el coste de la financiación. Utiliza nuestra práctica calculadora de préstamos online para ver cuánto serán tus pagos mensuales y cuánto acabarás pagando en total.
¿Cuáles son los gastos que se aplican a los préstamos online?
Las comisiones son gastos extras que hay que pagar cuando contratas un préstamo personal. Es importante que las conozcas para que puedas comparar distintos productos y elijas el más barato.
- Comisiones de estudio: es la comisión que se cobra por evaluar si el cliente cumple los requisitos.
- Comisiones de apertura: es la comisión que se cobra por formalizar el crédito online.
- Comisiones de amortización: son las comisiones que se pagan cuando se cancela anticipadamente la financiación. Generalmente, calculan una penalización equivalente a dos meses.
Los gastos mencionados son los más habituales en los préstamos online, pero debes saber que hay más. Tenlos en cuenta en caso de que te exijan algún tipo de vinculación. Por ejemplo, puedes incurrir en gastos si te piden:
- Abrir una cuenta de banco. Es posible que conlleve a un coste.
- Seguro.
- Tarjeta de crédito. Si es con sus tarifas de mantenimiento, representa un gasto adicional.
¿Cómo se pueden comparar diferentes ofertas de préstamos personales?
Comparar préstamos personales puede ser una tarea desalentadora. Con tantos prestamistas y productos entre los que elegir, es difícil saber por dónde empezar. Pero con las herramientas adecuadas es fácil encontrar la mejor oferta para ti.
El comparador de préstamos personales de Fintudy.com es el sitio perfecto para empezar. Con esta herramienta online podrás comparar entre los mejores préstamos online de forma rápida y sencilla. De manera que puedas encontrar el más adecuado para ti. Tanto si buscas uno a corto plazo o una solución a largo plazo, el comparador te ayudará a encontrar la mejor oferta posible. Así que no esperes más y compara hoy mismo con nosotros.
¿Cuáles son las ventajas de solicitar un préstamo personal?
Actualmente, pedir un préstamo personal es más común de lo que piensas, se ha convertido en una solución efectiva a la hora de necesitar dinero extra. Las ventajas que te brinda son las siguientes:
- Podrás conseguir el dinero que necesitas de una forma rápida y sencilla, desde la comodidad de tu casa.
- Es un proceso simple, solo tendrás que rellenar un sencillo formulario online y en pocos minutos obtendrás respuesta.
- Los requisitos no son estrictos.
- Siempre existirá una financiación que se ajuste a tu condición.
Así que, si estás en un aprieto o necesitas algo de dinero extra, los préstamos personales pueden ser la opción adecuada para ti.
Gracias al avance de la tecnología, ahora es más fácil que nunca obtener un préstamo online. Si quieres explorar las opciones disponibles, consulta nuestra lista de los mejores préstamos personales aquí.
¿Para qué puedo pedir un préstamo personal?
Un préstamo personal puede utilizarse para diferentes razones. Desde consolidar la deuda de la tarjeta crediticia, hasta realizar una gran compra. A continuación, te contamos para qué puedes usarlo:
- Compra de coche.
- Financiamiento de viajes.
- Financiamiento de estudios.
- Reformas para tu vivienda.
- Celebraciones.
- Financiamiento de bienes y servicios.
- Salud.
Como puedes apreciar en la lista, los préstamos personales te pueden cubrir una emergencia. Asimismo, si solo quieres tener dinero extra para poder solventar algunas deudas o financiar proyectos.
¿Estás pensando en realizar una compra que requiera financiación? ¿Has estado considerando la posibilidad de pedir un préstamo personal? Nuestra lista está diseñada para ayudarte a decidir con cuál prestamista obtener el dinero que necesitas sin tener que esperar. Permítenos acompañarte en este proceso y compara ahora los diferentes préstamos online en el acto. ¡No dudes en consultarnos si tienes cualquier duda!
¿Dónde solicitar un préstamo online?
Si estás buscando préstamos personales, es importante que sepas dónde solicitarlo. Hay muchos lugares diferentes donde podrías acudir, pero no todos ofrecen las mismas condiciones. Si quieres asegurarte de obtener la mejor oferta posible, tienes que comparar varios productos antes de tomar una decisión. Veamos cuáles son las mejores opciones.
- Bancos.
- Entidades prestamistas privadas.
- Cajas de ahorro.
- Cooperativas de ahorro y créditos personales.
- Establecimientos que financian compras como supermercados o grandes tiendas.
A pesar de que tienes infinidades de opciones para pedir créditos personales, resulta una decisión complicada si no sabes qué buscar. Fintudy.com te ofrece guiarte para que compares y encuentres el que esté acorde a tus necesidades y las mejores ofertas. Aprovecha la oportunidad que tienes para hacer todos los trámites online desde la comodidad de tu hogar.
Tipos de vinculaciones de los préstamos online
Las vinculaciones pueden ser muy simples; tan sencillo como abrir una cuenta para ingresar dinero en esta. Esto es lo que se conoce entre las entidades financieras como «depósitos». También puede complicarse más que esto al suscribir planes o contratos con determinadas empresas. De modo que son diseñados específicamente en torno a los métodos de planificación de la jubilación. Incluso utilizar tarjetas de crédito equipadas con pagos de salarios con fechas de pago específicas, etc.
Veamos cuáles vinculaciones para préstamos personales son las que generalmente pueden ser solicitadas:
- Cuenta de banco.
- Domiciliación de la nómina.
- Domiciliación de la pensión.
- Activación y utilización de tarjeta de crédito.
- Contratar un seguro.
- Contratar un plan de jubilación (pensión).
Tal vez te preguntes cómo puedes conseguir una buena oferta si tu banco te exige que estés vinculado a él. Pues bien, la buena noticia es que existen entidades prestamistas que no piden vinculaciones. También, los bancos suelen ofrecer descuentos por contratar determinados servicios. Por ejemplo, una tarjeta, una cuenta corriente o tu póliza de seguros (aunque no siempre es así).
Sin embargo, lo único que hay que tener claro es si merece la pena atarse a un acuerdo de pago automático. Además, debes tomar en cuenta que existen numerosas opciones disponibles para obtener préstamos personales.
Consejos a la hora de escoger un préstamo online
Antes de elegir un préstamo online, te recomendamos que sigas leyendo para conocer algunos consejos importantes. Los cuales te guiarán para que tomes la decisión más adecuada al momento de solicitar un crédito por internet.
- ¿Tienes una idea de lo que necesitas para tu proyecto?
- ¿Crees que un préstamo personal online sea la solución para tu deuda financiera?
- Sé capaz de diferenciar los tipos de préstamos online.
- Toma en cuenta que el importe de la financiación no es igual a la cantidad a pagar. Asegúrate bien de los intereses, comisiones y otros gastos que sumen al crédito online.
- Chequea si debes realizar algún tipo de vinculación.
- Revisa bien los plazos que te ofrecen para pagar.
- Compara diferentes prestamistas y sus ofertas.
- Ten dinero disponible destinado a realizar los reembolsos sin problemas.
- Evita que te recarguen intereses por mora y paga a tiempo.
- Lee todo y más aún las letras pequeñas.
Ahora que sabes un poco más sobre los diferentes tipos de préstamos y cómo encontrar el mejor para ti, es hora de empezar. Consulta nuestra lista de prestamistas recomendados y compara los tipos de interés, los plazos, entre otros. Con un poco de investigación, podrás encontrar fácilmente préstamos online asequibles que te ayuden a alcanzar tus objetivos financieros.